אינפלציה, ריבית עו״ש אפסית ומס על רווחי הון — כל יום שהכסף "נח" בבנק הוא יום שבו הוא שווה פחות. יש דרך חכמה יותר.
בדקו כמה אתם מפסידיםהזיזו את המחוון לסכום שיש לכם פנוי בבנק
החישוב מבוסס על הנחת עבודה כללית: שחיקה שנתית של כ-3% (אינפלציה ממוצעת בניכוי ריבית עו״ש/פיקדון קרובה לאפס) מול תשואה שנתית ממוצעת של כ-6% במסלול סולידי בפוליסה פיננסית. מדובר בהערכה כללית להמחשה בלבד ואינה מהווה ייעוץ, המלצה או התחייבות לתשואה — התשואה בפועל תלויה במסלול שנבחר ובתנאי השוק.
*התשואה בפועל עשויה להיות גבוהה או נמוכה יותר, ואף שלילית, בהתאם למסלול ההשקעה ולתנאי השוק
רוב הבנקים נותנים ריבית אפסית על עו״ש ופיקדונות רגילים — בזמן שהאינפלציה ממשיכה לשחוק את הערך שלו.
הכסף מנוהל באפיקים מגוונים בהתאם לרמת הסיכון שתבחרו, עם אפשרות משיכה חלקית או מלאה בכל שלב, ללא התחייבות לטווח קבוע.
מיסוי רק על הרווח הריאלי בעת משיכה (רווחי הון), לעומת ניהול לא יעיל שמותיר את הכסף חשוף לשחיקה בלי שום יתרון מקביל.
בודקים את המצב שלכם, מציגים לכם את האפשרויות המתאימות — ואתם מחליטים אם ומתי לזוז.
ענו על 4 שאלות קצרות ונבדוק בשבילכם את הפוטנציאל האישי